企业短期拆借资金是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场,是企业之间在经营过程中相互调剂头寸资金的信用活动。

一、业务特点
1.对进入市场的主体即进行资金融通的双方都有严格的限制；
2.融资期限较短：一般为1—2天，最长不超过2周；
3.交易手段先进、手续简便，因而成交时间较短；
4.交易额大，一般不需要担保或抵押，完全是一种信用交易；
5.利率由供求双方议定，可以随行就市。

二、所需提供的资料
1.企业法人营业执照复印件；
2.金融机构营业许可证副本复印件；
3.公司代码证书复印件；
4.公司法人代表证明书或授权委托书，法人身份证复印件；
5.公司法人、负责人、财务主管的简历；
6.经公司董事会决议授权的申请；
7.公司近两年经过审计的财务报表；
8.公司的验资报告；
9.公司章程；
10.公司的基本情况介绍(包括经营情况、公司的人员构成、公司的近期重大事件、公司的发展计划)；近年来获境内、境外评级机构评级情况，近三年来有无违规经营、遭受处罚及重大事件情况。

三、运作流程
1.客户将所需资料报我公司审核；
2.公司将资金供求双方合理配对；
3.成员间授信；
4.对话报价；
5.成交；
6.资金划拨。